資金繰り・財務AIエージェント

資金繰り・財務AIエージェントは、DANAOS ProjectVIEW AIの一部として、建設会社およびプロジェクト型企業向けのAIによるキャッシュフロー予測を支援します。ProjectVIEW ERP内の請求、出来高認定、発注済みコスト、支払条件から、最良・標準・最悪ケースのキャッシュフロー予測を作成し、資金不足を早期に指摘するよう設計されています。ただし、すべての予測とアクションは財務担当者が承認します。

エージェントは、ProjectVIEW ERPの会計・財務管理モジュールのデータと、BoQ、WBS、コストコードに紐付けられた売掛金、買掛金、プロジェクトコストを使用します。

• 顧客への請求、出来高認定、回収履歴
• 発注書および下請契約による発注済みコスト
• サプライヤーおよび下請業者への支払条件
• 保留金、前払金、保証
• 銀行残高と融資枠

つまり、エージェントは、ProjectVIEW AIのエージェントサイクルに従います。例えば、キャッシュフローに適用した場合は次のとおりです。

1. 検知：予想支出が収入を上回る期間や、回収が遅れている期間を見つけます。
2. 調査：その不足を、遅延している出来高認定、支払遅延先、大きな発注済み額（コミットメント）、保留金までさかのぼって追跡します。
3. 説明：各シナリオの変動要因をわかりやすい言葉で示します。
4. 提案：出来高認定の催促、支払日程の変更、融資枠の利用などのアクションを提案します。
5. 承認依頼：予測と提案を財務担当者に送付します。
6. 実行：承認後、ProjectVIEW ERPで予測を更新し、フォローアップタスクを作成します。
7. 監査：前提条件、シナリオ、意思決定を保存します。

これはAIが魔法のように未来を予測するからではありません。つまり、シナリオはお客様自身のデータと前提条件から作成されるため、財務部門は何が結果を左右するのかを確認できます。

主な入力、出力、意思決定ポイントは次のとおりです。

資金繰り・財務AIエージェントは、ProjectVIEW ERPのガバナンスの内側で、ID → ロール → 権限 → データ → AI → アクションという流れに従って動作します。まず、ユーザーのロールで許可されたデータのみを参照し、そのロールが実行できるアクションのみを提案します。AIは企業のガバナンスを迂回するのではなく、その内側で動作すべきです。

• そのため、さらに、重要なアクションには必ず人による承認が必要です。
• さらに、最後に、すべての提案、承認、変更は監査のために記録されます。
• データはお客様のプライベート環境内にとどまり、一般消費者向けのパブリックAIサービスに送信されることはありません。

説明用の事例です。ある施工会社が複数のプロジェクトを進めており、そのうちプロジェクトGでは中間出来高証明書が顧客の承認待ちとなっています。

エージェントは3つのシナリオを作成します。最悪ケースでは、証明書がさらに1か月遅延する一方で、下請業者への多額の支払期日が到来し、短期的な資金不足が生じます。

エージェントは変動要因を説明し、証明書の催促、下請業者との支払日の見直し合意、そして必要に応じて既存の融資枠を利用する準備を提案します。財務担当者が予測とフォローアップの対応を承認し、その意思決定は記録されます。

このエージェントは、財務チームと経営チームのために設計されています。

• キャッシュフロー予測を作成し、支払を管理する会計・財務担当者
• 資金ニーズを早期に把握する必要がある経営層

建設や、資金が出来高認定と保留金に左右されるその他のプロジェクト型産業に適用できます。