Agen AI Arus Kas dan Keuangan

Agen AI Arus Kas dan Keuangan mendukung prakiraan arus kas berbasis AI untuk perusahaan konstruksi dan berbasis proyek, sebagai bagian dari DANAOS ProjectVIEW AI. Agen ini bertujuan menyusun prakiraan arus kas skenario terbaik, perkiraan, dan terburuk dari penagihan, sertifikasi, biaya terkomitmen, dan ketentuan pembayaran di ProjectVIEW ERP. Selain itu, agen menandai kesenjangan pendanaan sejak dini. Selain itu, petugas keuangan menyetujui setiap prakiraan dan tindakan.

Agen ini menggunakan data di modul Manajemen Akuntansi dan Keuangan ProjectVIEW ERP, bersama dengan piutang usaha, utang usaha, dan biaya proyek yang terhubung ke BoQ, WBS, dan Kode Biaya.

• Riwayat penagihan, sertifikasi, dan penerimaan pembayaran dari klien
• Biaya terkomitmen dari pesanan pembelian dan subkontrak
• Ketentuan pembayaran pemasok dan subkontraktor
• Retensi, uang muka, dan jaminan
• Saldo bank dan fasilitas pembiayaan

Jadi, agen ini mengikuti siklus agen ProjectVIEW AI. Pada arus kas:

1. Mendeteksi: menemukan periode ketika perkiraan arus kas keluar melebihi arus kas masuk, atau ketika penerimaan pembayaran mulai tertunda.
2. Menyelidiki: menelusuri kesenjangan hingga ke sertifikasi yang tertunda, pembayar yang terlambat, komitmen besar, atau retensi.
3. Menjelaskan: pertama, menyampaikan pemicu setiap skenario dalam bahasa sehari-hari.
4. Merekomendasikan: kemudian mengusulkan tindakan seperti menindaklanjuti sertifikasi, menjadwalkan ulang pembayaran, atau menarik fasilitas pembiayaan.
5. Meminta persetujuan: kemudian mengirimkan prakiraan dan rekomendasi kepada petugas keuangan.
6. Mengeksekusi: setelah mendapat persetujuan, memperbarui prakiraan dan membuat tugas tindak lanjut di ProjectVIEW ERP.
7. Mengaudit: menyimpan asumsi, skenario, dan keputusan.

Ini bukan karena AI meramalkan masa depan secara ajaib. Agen menyusun skenario dari data dan asumsi Anda sendiri, sehingga bagian keuangan dapat melihat apa yang mengubah hasilnya.

Input utama, output, dan titik keputusan:

Oleh karena itu, Agen AI Arus Kas dan Keuangan bekerja di dalam tata kelola ProjectVIEW ERP, mengikuti rantai Identitas → Peran → Izin → Data → AI → Tindakan. Agen ini hanya melihat data yang boleh peran pengguna akses dan hanya mengusulkan tindakan yang boleh peran tersebut ambil. Oleh karena itu, AI harus beroperasi di dalam tata kelola perusahaan, bukan di luarnya.

• Tindakan penting selalu memerlukan persetujuan manusia.
• Selain itu, sistem mencatat setiap rekomendasi, persetujuan, dan perubahan untuk keperluan audit.
• Data tetap berada di lingkungan privat klien dan tidak pernah masuk ke layanan AI konsumen publik.

Contoh ilustratif. Misalnya, sebuah kontraktor menjalankan beberapa proyek, termasuk Proyek G, yang sertifikat interimnya sedang menunggu persetujuan klien.

Agen menyusun tiga skenario. Dalam skenario terburuk, sertifikat tertunda satu bulan lagi sementara pembayaran besar kepada subkontraktor jatuh tempo, sehingga menimbulkan kesenjangan pendanaan jangka pendek.

Kemudian agen menjelaskan pemicunya dan merekomendasikan untuk menindaklanjuti sertifikat, menyepakati revisi tanggal pembayaran dengan subkontraktor, dan bersiap memakai fasilitas pembiayaan yang ada bila perlu. Petugas keuangan menyetujui prakiraan dan tindakan tindak lanjut. Akhirnya, sistem mencatat keputusan tersebut.

Agen ini melayani tim keuangan dan eksekutif:

• Petugas akuntansi dan keuangan yang menyiapkan prakiraan arus kas dan mengelola pembayaran
• Eksekutif tingkat C yang perlu mengetahui kebutuhan pendanaan sejak dini

Agen ini berlaku untuk konstruksi dan industri berbasis proyek lainnya yang arus kasnya bergantung pada sertifikasi dan retensi.