Agente de IA de flujo de caja y finanzas

El Agente de IA de flujo de caja y finanzas apoya la previsión del flujo de caja con IA para empresas de construcción y orientadas a proyectos, como parte de DANAOS ProjectVIEW AI. Está diseñado para elaborar previsiones de flujo de caja en escenarios optimista, esperado y pesimista a partir de la facturación, las certificaciones, el coste comprometido y las condiciones de pago registrados en ProjectVIEW ERP, y para señalar a tiempo los déficits de financiación. El responsable financiero aprueba cada previsión y cada acción.

El agente utiliza los datos del módulo de Gestión contable y financiera de ProjectVIEW ERP, junto con las cuentas por cobrar, las cuentas por pagar y el coste del proyecto vinculados a BoQ, WBS y códigos de coste.

• Historial de facturación al cliente, certificaciones y cobros
• Coste comprometido procedente de órdenes de compra y subcontratos
• Condiciones de pago de proveedores y subcontratistas
• Retenciones, anticipos y garantías
• Saldos bancarios y líneas de financiación

El agente sigue el ciclo de los agentes de ProjectVIEW AI. Aplicado al flujo de caja:

1. Detectar: encontrar los periodos en los que las salidas previstas superan las entradas o en los que los cobros se están retrasando.
2. Investigar: rastrear el déficit hasta certificaciones retrasadas, clientes morosos, compromisos importantes o retenciones.
3. Explicar: exponer en lenguaje claro los factores de cada escenario.
4. Recomendar: proponer acciones como reclamar una certificación, reprogramar un pago o disponer de una línea de crédito.
5. Solicitar aprobación: enviar la previsión y las recomendaciones al responsable financiero.
6. Ejecutar: tras la aprobación, actualizar la previsión y crear tareas de seguimiento en ProjectVIEW ERP.
7. Auditar: conservar los supuestos, los escenarios y las decisiones.

No se trata de que la IA prediga el futuro como por arte de magia. Los escenarios se elaboran a partir de sus propios datos y supuestos, para que el departamento financiero pueda ver qué cambia el resultado.

Principales entradas, salidas y puntos de decisión:

El Agente de IA de flujo de caja y finanzas trabaja dentro de la gobernanza de ProjectVIEW ERP, siguiendo la cadena Identidad → Rol → Permiso → Datos → IA → Acción. Solo ve los datos que permite el rol del usuario y solo propone acciones que ese rol podría realizar. La IA debe operar dentro de la gobernanza empresarial, no al margen de ella.

• Las acciones relevantes siempre requieren aprobación humana.
• Cada recomendación, aprobación y cambio queda registrado para auditoría.
• Los datos permanecen en el entorno privado del cliente y no se envían a servicios públicos de IA para consumidores.

Ejemplo ilustrativo. Un contratista gestiona varios proyectos, entre ellos el Proyecto G, en el que una certificación parcial está pendiente de aprobación por el cliente.

El agente elabora tres escenarios. En el peor de ellos, la certificación se retrasa un mes más mientras vence un pago importante a un subcontratista, lo que genera un déficit de financiación temporal.

Explica los factores y recomienda reclamar la certificación, acordar una nueva fecha de pago con el subcontratista y prepararse para utilizar una línea de crédito existente si fuera necesario. El responsable financiero aprueba la previsión y las acciones de seguimiento, y las decisiones quedan registradas.

El agente está diseñado para los equipos financieros y directivos:

• Responsables contables y financieros que preparan las previsiones de flujo de caja y gestionan los pagos
• Alta dirección que necesita conocer con antelación las necesidades de financiación

Se aplica a la construcción y a otros sectores orientados a proyectos en los que la tesorería depende de las certificaciones y las retenciones.