وكيل الذكاء الاصطناعي للتدفق النقدي والمالية

يدعم وكيل الذكاء الاصطناعي للتدفق النقدي والمالية التنبؤ بالتدفق النقدي بالذكاء الاصطناعي لشركات الإنشاءات والشركات القائمة على المشاريع، وذلك ضمن DANAOS ProjectVIEW AI. ويهدف إلى بناء توقعات التدفق النقدي وفق السيناريو الأفضل والمتوقع والأسوأ انطلاقًا من الفوترة والاعتمادات والتكلفة الملتزم بها وشروط الدفع في ProjectVIEW ERP، والتنبيه مبكرًا إلى فجوات التمويل. لكن المسؤول المالي يوافق على كل توقع وكل إجراء.

يستخدم الوكيل البيانات في وحدة الإدارة المحاسبية والمالية في ProjectVIEW ERP، إلى جانب الذمم المدينة والذمم الدائنة وتكلفة المشروع المرتبطة بجدول الكميات (BoQ) وWBS ورموز التكلفة.

• سجل فوترة العملاء والاعتمادات والتحصيل
• التكلفة الملتزم بها من أوامر الشراء وعقود الباطن
• شروط الدفع للموردين ومقاولي الباطن
• المحتجزات والدفعات المقدمة والضمانات
• الأرصدة المصرفية وخطوط التمويل

يتبع الوكيل دورة وكلاء ProjectVIEW AI. وعند تطبيقها على التدفق النقدي:

1. الاكتشاف: تحديد الفترات التي تتجاوز فيها التدفقات الخارجة المتوقعة التدفقات الداخلة، أو التي يتراجع فيها التحصيل.
2. التحقيق: تتبّع الفجوة وصولًا إلى اعتمادات متأخرة، أو عملاء متأخرين في السداد، أو التزامات كبيرة، أو محتجزات.
3. الشرح: ثم بيان محركات كل سيناريو بلغة واضحة.
4. التوصية: اقتراح إجراءات مثل متابعة اعتماد مستخلص، أو إعادة جدولة دفعة، أو السحب من تسهيل ائتماني.
5. طلب الموافقة: بعد ذلك إرسال التوقع والتوصيات إلى المسؤول المالي.
6. التنفيذ: بعد الموافقة، تحديث التوقع وإنشاء مهام المتابعة في ProjectVIEW ERP.
7. التدقيق: الاحتفاظ بالافتراضات والسيناريوهات والقرارات.

لا يعود ذلك إلى أن الذكاء الاصطناعي يتنبأ بالمستقبل بطريقة سحرية، بل لأن الوكيل يبني السيناريوهات من بياناتك وافتراضاتك، بحيث ترى الإدارة المالية ما الذي يغيّر النتيجة.

المدخلات والمخرجات الرئيسية ونقاط القرار:

بالإضافة إلى ذلك، يعمل وكيل الذكاء الاصطناعي للتدفق النقدي والمالية ضمن إطار حوكمة ProjectVIEW ERP، متبعًا السلسلة: الهوية ← الدور ← الصلاحية ← البيانات ← الذكاء الاصطناعي ← الإجراء. فلا يرى إلا البيانات التي يسمح بها دور المستخدم، ولا يقترح إلا الإجراءات التي يمكن لذلك الدور اتخاذها. لذلك ينبغي أن يعمل الذكاء الاصطناعي داخل إطار حوكمة المؤسسة، لا أن يلتف عليه.

• كما تتطلب الإجراءات ذات الأثر الجوهري دائمًا موافقة بشرية.
• كما يسجّل النظام كل توصية وموافقة وتغيير لأغراض التدقيق.
• تظل البيانات في البيئة الخاصة بالعميل ولا تصل إلى خدمات الذكاء الاصطناعي العامة الموجهة للمستهلكين.

مثال توضيحي. على سبيل المثال، ينفذ مقاول عدة مشاريع، من بينها المشروع G، حيث ينتظر مستخلص مرحلي موافقة العميل.

يبني الوكيل ثلاثة سيناريوهات. لكن في السيناريو الأسوأ، يتأخر المستخلص شهرًا آخر في الوقت الذي يستحق فيه دفع مبلغ كبير لمقاول باطن، مما يسبب فجوة تمويل قصيرة الأجل.

ثم يشرح المحركات، ويوصي بمتابعة اعتماد المستخلص، والاتفاق مع مقاول الباطن على موعد دفع معدّل، والاستعداد لاستخدام تسهيل ائتماني قائم عند الحاجة. يوافق المسؤول المالي على التوقع وإجراءات المتابعة. وأخيرا يسجّل النظام القرارات.

يخدم الوكيل فرق المالية والإدارة التنفيذية:

• المسؤولون المحاسبيون والماليون الذين يعدّون توقعات التدفق النقدي ويديرون الدفعات
• كبار التنفيذيين الذين يحتاجون إلى رؤية مبكرة لاحتياجات التمويل

وينطبق على الإنشاءات وغيرها من القطاعات القائمة على المشاريع التي تعتمد فيها السيولة على الاعتمادات والمحتجزات.